В рамках ЕС, как правило, исполнительным органом, уполномоченным разрабатывать и вводить санкции, является Совет ЕC (The Сouncil of the EU) и Европейская комиссия (European Commission). В США роль такого органа принадлежит в основном президенту и Департаменту по контролю иностранных активов (OFAC).

Порядок и основания введения санкций установлены специальными нормативными актами. В ЕС главное место среди них занимает Договор о функционировании ЕС и Руководящие принципы по реализации и оценке санкций в рамках Общей внешней политики и политики безопасности, на основании которых принимаются отдельные решения и регламенты Совета ЕC.

Также Совет ЕС 7 декабря 2020 принял Регламент № (EU) 2020/1998 по вопросу применения ограничительных мер в случае существенного нарушения прав человека.

В США порядок введения санкций частично регулируется на федеральном уровне (к примеру, Trading With the Enemy Act, International Emergency Economic Powers Act 1977 и Export Administration Act 1979).

Несмотря на то, что экономические санкции влекут за собой крайне негативные экономические последствия, на практике они часто вводятся без проведения подробного расследования. В Европейском союзе процесс «рождения» санкций выглядит следующим образом:

1. Изначально в СМИ появляется информация о связи конкретных лиц с политическими режимами, их лидерами или государственными органами.
2. Далее компетентный орган (High Representative / Presidency of EU / one of the Member States / Council Secretariat / DG FISMA) при содействии Европейской комиссии собирает и обсуждает информацию. В том числе ту, которая была опубликована в СМИ, вместе с рабочими группами Совета ЕС, созданными в отношении конкретной страны (для Беларуси это Eastern Europe and Central Asia Working Party (COEST)), а также Working Party of Foreign Relations Counsellors (RELEX) и the Committee of Permanent Representatives (COREPER).
3. По результатам обсуждения предложение о введении экономических санкций подается в Совет ЕС, который и принимает окончательное решение.

Одним из ключевых источников, которыми руководствуются при введении санкций, — публикации в СМИ. Обращаем внимание, что журналистские материалы о бизнесменах или компаниях иногда могут быть недостоверными. В том числе это могут быть:

- Намеренные массовые «вбросы» информации в СМИ
- Конспирологические версии лиц, названных экспертами
- Некорректные публикации в СМИ, которые дублируются и выдаются за новый материал, использование высказываний подсанкционного лица и прочее.

Тем не менее, при подготовке отчетов компетентный орган может зацепиться за отдельные формулировки статей в СМИ.

На более приземленном уровне, также, для проверки обоснованности отчётов с предложениями о введении экономических санкций, финансовые институты и государственные органы ЕС пользуются базой World-Chek.

World-Check – база данных с информацией о «высокорискованных» гражданах и организациях. Ей пользуются банки и иные финансовые институты, чтобы прогнозировать риски сотрудничества, выполнять нормативные обязательства, исключить непреднамеренное участие в финансовых преступлениях.

Попадание в эту базу, для зарубежных compliance-офицеров является сигналом, что иметь дело с такими лицами опасно. Однако, не стоит считать, что подобные базы данных – это уже чёрная метка для предприятия или физического лица. Например, персона может быть связана с государственной компанией, но это всего лишь информация. Во всем остальном многое зависит от квалификации специалистов, которые делают выводы, используя эту информацию.

Во многих странах службы безопасности и департаменты комплаенс владеют доступом к базе World-Check. Доверие к ней иногда перекрывает все логические доводы. В World-Check акцентируют внимание на надежности предоставляемых данных. Система получает информацию о возможных финансовых рисках из открытых источников, которые она считает надежными. Потом входящие данные изучает аналитик, связанный с рассматриваемой областью и регионом. На словах звучит прекрасно, но на практике случаются осечки системы.

С уверенностью можем сказать, что в World-Check попадают и «мусорные» упоминания. К таким мы относим сомнительные блоги в ЖЖ, сайты, специализирующиеся на скандалах и т. д.

В нашем случае, в условиях односторонних экономических санкций, вероятно, возникнет узкий спрос на редомиляцию – возможность перерегистрации юридического лица в другой юрисдикции. Это нормально, ведь любой бизнес стремится к наиболее комфортным условиям.

Процедура редомициляции подразумевает тщательное изучение подноготной бизнеса и даже традиционно офшорные юрисдикции все трепетнее относятся к процедуре комплаенс, и технология World-check risk intelligence помогает им управлять рисками.

Белорусским предприятиям важно и нужно работать над управлением своей репутацией и оперативно реагировать на публикацию информации, которая может негативно сказаться на «рейтинге» в World-Check.

Здесь как с кредитом. Если отказали, то кредитную историю реально «подтянуть». Важно понимать три вещи:

1. Служба комплаенс не обязана раскрывать, что стало причиной отказа.
2. Если комплаенс-офицер по личной инициативе сошлется на World-Check (или младшую версию продукта World-Check one), то вряд ли укажет на конкретные статьи.
3. База – только помощник. Окончательное решение принимает комплаенс-офицер после диалога с потенциальным клиентом.

Дело в том, что с негативными публикациями, занесенными в World-Check, можно работать. Если это интернет-источник, то на него дается ссылка. Поэтому мы предлагаем попробовать ремувинг – методику легального удаления негатива.

Нельзя без последствий просто удалить статью в блоге или в СМИ. С точки зрения автора или редакции, это будет воровством и лишним доказательством вины. Скорее всего, ответом на грубые действия станет новая волна негатива.

Методика ремувинга основана на переговорах. Мы стараемся привлекать к работе специалистов, которые изучают заинтересованные стороны, планируют пути решения вопроса. Они знают «внутреннюю кухню» сайтов и алгоритмы поисковиков. Это помогает видеть задачу комплексно.

Это конечно не будет гарантировать прохождение комплаенс, но поможет продвинуться на стадии проверки клиента в World-Check.

Белорусским организациям и их контрагентам необходима надежная программа проверки по санкционным спискам и крайне важно иметь доступ к комплексным и точным данным о санкционных рисках.

Совместно с нашими партнёрами мы постарались создать удобный инструмент для проверки компаний, частных лиц, политически значимых лиц и людей из санкционных списков.

В этом инструменте проанализированы и размещены реестры из 4 стран - Беларуси, Казахстана, России и Украины. Вы сможете провести детальную проверку и связи между отдельными лицами и компаниями, а также оценить риски и их взаимодействие с нежелательными лицами.

Этот уникальный инструмент упростит вашу проверку AML / KYC, расследование, управление рисками, соблюдение нормативных требований и комплексную проверку, а также закупки.

Надеемся, что платформа даст вам понимание того, в каком направлении необходимо работать в управлении репутацией Вашего предприятия. 

Кроме этого, сервис будет полезен с целью:

Обеспечения соблюдения нормативных требований, благодаря возможности проведения проверки по актуальным и точным санкционным спискам. 

Значительно сократит время на проведение проверки по санкционным спискам благодаря отсутствию дублирующей информации. Вся информация, получаемая от органов, накладывающих санкции, а также подтверждающие официальные данные хранятся в единой записи, что позволяет значительно сократить количество записей, подлежащих проверке.

Для определения, какие записи необходимо проверить согласно выбранному вами подходу на основе рисков. Политики, процедуры и нормативные акты, необходимые для соблюдения санкций.

Для устранения сложностей, связанных с соблюдением неблокирующих, подразумеваемых и секторальных санкций в условиях отсутствия исчерпывающего санкционного списка.

Для выявления ценных бумаг, в отношении которых действуют санкции, и проведения проверки рисков на единой платформе, позволяющей осуществлять проверку по регулярно обновляемым спискам эмитентов и ценных бумаг, связанных с регионами, компаниями и физическими лицами, которые находятся под санкциями. 

Просматривайте схемы отношений и связей в единой записи. При наличии дополнительной информации из одобренных источников или непосредственно из санкционных списков мы дополняем записи ссылками на связанные записи и проверяемые источники.  

Действуйте уверенно благодаря подробным данным. Платформа абсолютно бесплатна для белорусских предприятий.

Проверить

Презентация платформы